Личные фонды —
эффективный способ
защиты ваших активов
Arrow Asset mgmt. предлагает формирование и профессиональное сопровождение личных фондов через ЗПИФ структурирование.
Индивидуальные инвестиционные структуры для защиты и роста капитала.
Личный фонд — инвестиционная структура, создаваемая индивидуально под задачи конкретного клиента. Он обеспечивает сохранность активов, оптимизацию налогообложения и эффективную передачу капитала следующим поколениям.
Заполните бриф и получите бесплатную консультацию
Услуги направления «Личные фонды»
-
Мы создаём индивидуальную модель фонда под Ваш запрос, разрабатываем уставные документы и условия управления, которые обеспечивают прозрачность и защиту интересов учредителей.
-
Помогаем грамотно передать активы в фонд: от денежных средств и недвижимости до долей в бизнесе. Формируем имущественную массу с учётом целей и долгосрочной стратегии клиента.
-
Сопровождаем весь процесс регистрации ЗПИФ и личного фонда — от подготовки документов до внесения в государственные реестры. Обеспечиваем юридическую чистоту и соответствие законодательству.
-
Организуем эффективное управление активами фонда, контроль исполнения устава и условий. Обеспечиваем сохранение и приумножение капитала, а также защиту интересов учредителей.
Почему Arrow Asset mgmt.
-
Индивидуальные решения под ключ
Персонализированная архитектура фонда под ваши цели.
-
Разумный подход к налоговой нагрузке
Эффективные стратегии налогового планирования.
-
Защита активов от внешних рисков
Структуры с высокой степенью конфиденциальности.
-
Передача капитала без судебных процедур
Наследование без потерь и задержек.
-
Доверительное управление в рамках фонда
Управление инвестициями с контролем со стороны бенефициара.
Как это работает
Этапы создания личного фонда
-
Консультация и формулировка целей
-
Юридическая и налоговая экспертиза
-
Проектирование структуры фонда
-
Открытие и регистрация фонда
-
Передача активов и запуск фонда
-
Доверительное управление и регулярная отчетность
-
Получение дохода инвестором
Инструменты и юрисдикции
При выборе инструмента с целью защиты и приумножения личных активов можно рассмотреть для примера некоторые параметры Личного фонда и ЗПИФ.
| Личный фонд | ЗПИФ | |
|---|---|---|
| Структура | Юридическое лицо (унитарная некоммерческая организация). | Не является юридическим лицом. |
| Состав имущества | Ограничения на состав передаваемого имущества в личный фонд не установлены. | Установлен запрет на внесение наличных денежных средств. Иные возможные ограничения по составу имущества устанавливаются правилами доверительного управления фондом. |
| Наследование | Учредитель определяет выгодоприобретателей, которые могут иметь имущественные права как в период детеяльности фонда, так и после его ликвидации. | Наследование инвестиционных паев осуществляется по завещанию, по наследственному договору и закону. |
| Управление | Управление фондом осуществляется на основании утвержденных учредителем условий управления фондом. Условия управления могут быть индивидульно настроены с учетом требований учредителя и заключать в себе любые сценарии управления и распределения доходов между выгодоприобретателями. Учредитель имеет право менять устав и условия фонда при жизни необходимое кол-во раз. | Управление фондом осуществляется Управляющей компанией путем совершения любых юридических и фактических действий в отношении составляющего его имущества на основании правил доверительного управления фондом. |
| Условия выплат | Порядок передачи выгодоприобретателям выплат определяется учредителем. Могут быть применены гибкие условия выплат при наступлении определенных обстоятельств. | Выплаты владельцем паев осуществляются согласно правилам доверительного управления фондом. |
| Обращение взысканий (Защита активов) |
По истечении трех лет со дня создания фонда (исключение 5 лет) активы личного фонда защищены от кредиторов учредителя, личный фонд не отвечает по долгам учредителя фонда. Также и учредитель защищен от кредиторов личного фонда и иных рисков, генерируемых активами личного фонда. | Обращение взыскания по долгам владельцев паев на имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд, не допускается. По долгам владельцев паев взыскание обращается на принадлежащие им паи. |
| Налогообложение | Доходы личного фонда облагаются по ставке 15%, при условии, что 90% доходов - пассивные (дивиденды, проценты, аренда, продажа недвижимости и пр.). При получении доходов от личного фонда, в частности в денежной форме, такие доходы не подлежат налогообложению НДФЛ при соблюдении установленных НК РФ условий. | Отсутствие налога на прибыль у фонда. Доход, выплачиваемый пайщикам, облагается налогом. |
Часто задаваемые вопросы
-
Фонд — это некоммерческая структура, которая действует в интересах бенефициара, а не владельца.
-
Рекомендуемый объём — от 30 млн. рублей (или эквивалент в валюте).
-
Да, возможна передача различных видов активов, включая ценные бумаги, недвижимость, доли в компаниях.
-
Через прописанные в уставе механизмы: попечительский совет, право вето, регулярная отчётность.